9日都内にて
独立系FPに興味のある不動産の営業さん20代の方
お会いするのが3度目です
前回、生命保険の考え方と、今入ってる保険の損してないかの確認するポイントを説明をさせてもらいました
気になったみたいで自宅で確認をして、問題無しと判断をされたそうです
念の為に持って来られたみたいですが、電卓を叩いて上げるとびっくりした顔をしてました
前回教えて上げた損するバターンになってましたね
養老保険に貯金の目的だけでかけていたみたいですが、支払い総額と満期受取金額を比較すると支払い金額の方が大きかったですね
これなら金利がどんなに低くても積立預金をしていた方が目的に合うと言う結論になりました
ポイント
目的をはっきりさせて、保険を手段として使うのが合ってるのか合ってないのかを見る必要がありますね
保険に入る事が目的になってる方が非常に多いですね
ポイント2
僕がお客さんにきっちりと話をする理由は
理解してもらう事ではなくて、こんなに複雑な金融商品を最新の情報をとり続けて判断をする事は一般の方には不可能だと言う事を理解してもらう為にしてます
僕自身が年取った時、僕自身でも不可能と思ってますからね
誰か僕が年取った時に僕が相談できるFPいませんかね
20年後ですがf^_^;