10日の日記
横浜にて
今日は見習い君のお友達にプランニングを見習い君の勉強がてらさせてもらいました
1人目は僕が見本を見せて
2人目はお会いするのが2度目でしたので見習い君に解説をしてもらいました
予告はしてなかったので、約15分でフリーズしました ピーーーー
まっそんなもんかなf^_^;
恥かいたので今度はレベルアップした見習い君に会えるでしょうね(^0^)/
実践FP講座ってとこですかね
ポイント
自分事を真剣にプランニングしていれば、いつでもお客さん事を真剣に考えてあげれるはず
準備万端になってて当たり前ですけどね
自分事の方が間違いなく他人事より真剣になれます
自分事をどんだけ真剣にプランニングしてるかが勝負ですね
9日都内にて
独立系FPに興味のある不動産の営業さん20代の方
お会いするのが3度目です
前回、生命保険の考え方と、今入ってる保険の損してないかの確認するポイントを説明をさせてもらいました
気になったみたいで自宅で確認をして、問題無しと判断をされたそうです
念の為に持って来られたみたいですが、電卓を叩いて上げるとびっくりした顔をしてました
前回教えて上げた損するバターンになってましたね
養老保険に貯金の目的だけでかけていたみたいですが、支払い総額と満期受取金額を比較すると支払い金額の方が大きかったですね
これなら金利がどんなに低くても積立預金をしていた方が目的に合うと言う結論になりました
ポイント
目的をはっきりさせて、保険を手段として使うのが合ってるのか合ってないのかを見る必要がありますね
保険に入る事が目的になってる方が非常に多いですね
ポイント2
僕がお客さんにきっちりと話をする理由は
理解してもらう事ではなくて、こんなに複雑な金融商品を最新の情報をとり続けて判断をする事は一般の方には不可能だと言う事を理解してもらう為にしてます
僕自身が年取った時、僕自身でも不可能と思ってますからね
誰か僕が年取った時に僕が相談できるFPいませんかね
20年後ですがf^_^;
事務所にて
店長さんと打ち合わせをしました
今後どう売上計画を立てるかについてです
まず何ヶ月後かの売上を決める事が最初にやる事です
次にその売上を上げるのにお客さん数と客単価がどうなればその売上になるかの中身を計画します
これを中身計画と呼びます！
この時がどんな状態かを箇条書でもいいので徹底的に書き出します
次にそれに向かう方向で今月の売上計画とその売上を上げるためにどんな事をやるかを決めます
24歳女性店長の頭から出てくるアイディアが楽しみですね
ポイント
画家は絵を書きながらどんな絵を描くかを決めてるわけではなく
完成の絵を詳細にイメージしたものを作業として描いてるだけですよね
イメージ、計画、プランが大事ですよね
7日事務所にて
先日企業のアルバイトの方々の面談をしたなかに
今年大学の経営学部に入学をする、ご実家がレストランを経営している18才の男性がいました
彼がFPに興味があると言う事で早速事務所の方に来られました
学生の間に経験値とお客さんをある程度持って
独立FPとして事務所を構えると言うプランを立ててあげました
いいですね大学4年間で経験値を蓄えて卒業後すぐに独立ができるんですから
うらやましいね
僕も学生時代に今のFPの僕に出会いたかったな～
ポイント
学生時代は何をやるにも勉強だけでなく経験値を蓄える期間ですね
時間はたくさんありますからね
高槻にて
25歳以下の女の子だけで居酒屋をオーブンするお手伝いをさせてもらいました
今日がオーブンです
ワイワイガヤガヤ
ちゃんと料理がでてましたね
女の子達の夢の一歩をお手伝いさせてもらいました (^O^)
お店に行ってみたい方はメールを下さいね
ポイント
プランナーですから夢を叶えるお手伝いをする仕事です
5日の事務所は
昼間からごったがえしてました
行政書士の先生は野菜を大量に持って来てくれるし
事務所のご近所さんは、玄米10キロ注文していくし
20代のお客さんは兄弟を連れてくるし
ふっー
何の事務所かわからなくなってきましたね
20代の見習い君にはプロとアマの違い
お金を頂くからプロ
お金を頂いて初めて責任が発生する等
を教えました
5日の日記
事務所にて
後輩のＦＰ君30歳が電話でお客さんともめてました
まだ1週間しかお付き合いのないお客さんだそうです
状況を聞くと後輩君に全く落ち度がないのにお客さんが自分中心に怒ってる事がわかりました
お客さんのメリットは大体年間20万円位はでそうな依頼内容ですが
いただいたお金をお返しして断るようにアドバイスしました
ポイント
FPはお客さんと長いお付きあいをさせて頂く事により、お客さんに数100万円単位のメリットを出して上げます
長くお付きあいができそうもないお客さんの仕事は受けない方がいいですよね
選択権はこちらにもありますからね
大津の企業さんにて
アルバイトの学生さん4名と面談をしました
やっぱり興味はみなさん就職ですね
みなさんに同じアドバイスをしました
ポイント
仕事は手段！
目標は小さくてもいいから決めてみる
8月に海外旅行に行く
↓
毎年夏には海外旅行に行く
↓
なら手段としての仕事は夏に長期休みがとれる仕事を選択する
ですね
目標を決めないから手段の仕事の選択が決まりにくいんですよね
事務所にて
相続した不動産を売却して多額の税金がかかる方の相談
転職されて給料が半分以下になり、不安を抱えてる30代のお父さんの相談
ポイント
困ってから相談されると打つ手は限られるんですよね
例えばがんにかかってる人が、
健康診断によりがんだと知って早期で手を打つ
と
がんの症状がでて初めて病院に行って末期と気付く
ＦＰはプランナーですから前者なんですよね
健康診断が大事ですね
僕のお客さんには僕は町の主治医ですからね
と連呼してる毎日ですね
明日は企業さんのアルバイトの方方の健康診断に行ってきます！
FPのコミュにコメント載せた内容を書いておきますね
資格をとる事を目的として勉強をする人と
何か目標を持って資格をとる勉強をする人は
どんどん差がつきますね
どうせ時間を使うなら効果が大きい方がいいですよね